Как вернуть налоги в США: список документов для налогового возврата

Спрашивали? Отвечаем,  как оформить налоговые возвраты налогоплательщикам США, публикуем, какие документы нужны, чтобы вернуть налоги в Америке, если вы работаете по найму или получаете другие доходы.

Зимой американцы празднуют и не думают о декларациях. Но если вам нужно быстро оформить возврат налогов собирать документы для налогового возврата можно уже сейчас.

Обращаем внимание, что без нижеуказанных налоговых документов сдача декларации зачастую приводит к ошибкам. В итоге придется исправлять поданную финансовую информацию, а это приведет к задержке получения возврата.

1. Форма W-2 для возвращения налогов в США

Форму W-2 передает работодатель, если вы работаете по найму. IRS (налоговая служба США) требует, чтобы он предоставлял ее до 31 января, многие делают раньше не дожидаясь последнего дня.

В форме W-2 много финансовых данных, которые отражаются в вашей налоговой декларации. В ней указан доход используемый в расчетах федеральных и региональных налогов, а также фактические суммы, которые уже выплачены/удержаны из зарплаты на подоходный налог, пенсионные программы, социальное обеспечение, медицинскую страховку и прочее.

Есть американцы полагающие, что могут предугадать содержание формы W-2, основываясь на других финансовых источниках, но это часто приводит к ошибкам при подаче налоговых документов в IRS.

2. Возвращаем налоги в США используя форму 1099

Это всеобъемлющая форма фиксирующая все или почти все способы, которыми американцы зарабатывают деньги, например:

• 1099-INT — для процентов по вкладам;
• 1099-B — инвестиционный доход;
• 1099-DIV — дивидендный доход;
• 1099-MISC — доход от работы в качестве независимого подрядчика...

Как и в случае с налоговой формой W-2, все ваши поставщики дохода (работодатели) обязаны заполнить и подать Ф-1099 в IRS, а копии предоставить работнику или сотруднику.

Заполнять декларацию, возвращать налоги в США лучше имея под рукой форму 1099, в другом случае ошибки в оформлении документа гарантированы.

Форму 1099 отправляют налогоплательщику в последнюю неделю января или в первые две недели февраля.

3. Заполняем декларацию для возврата налогов по данным Формы 1098

Вышеуказанные формы W-2 и 1099 информируют о доходе, а 1098 информирует налогоплательщика о вычетах (расходах), которые он может получить, например:

• Форма 1098 содержит информацию об уплаченной ипотеке, включая проценты, налоги и любые страховые ипотечные взносы;
• Форма 1098-T для данных об оплате образовательных моментов, и связанных с ним расходов, которые американский налогоплательщик может использовать для получения налоговых кредитов и вычетов, связанных с обучением;
• Форма 1098-E для отражения процентов по студенческим кредитам, которые, как правило, можно вернуть из налогов.

Обращаем внимание, что получить информацию написанную в вышеперечисленных налоговых формах можно и из других документов. Например, с помощью Ф-1098 можно переписывать данные непосредственно в налоговую декларацию США. Самое правильное, что может сделать налогоплательщик в Америке, это дождаться ее получения в конце января или начале февраля.

4. Подготовка выписок со счета для возврата налогов в США

Американцам, чтобы вернуть налоговые вычеты следует получить от своих финансовых партнеров отчеты по их счетам на конец года для проведения расчетов налогов и вычетов.

Полученные "на руки" банковские выписки позволяют быстро и легко  сравнить суммы дохода, отображенные в формах 1099. Отметим, что в выписках с банковских счетов указываются заплаченные вами суммы, которые могут быть вычтены из налогов.

В свою очередь, выписки по кредитным картам на конец года, в большинстве случаев, содержат данные по вычитаемым расходам.

Налоговые возвраты налогоплательщикам США нужно ждать

Большой возврат средств предполагает долгое ожидание. Чтобы исключить досадные ошибки рекомендуем запастись терпением и ждать, пока не придет вся нужная информация, для подачи точной декларации.

Обновленная статья для любопытных читателей Кому нужно подавать декларацию в США